Сегодня:

Риск-менеджмент для чайников — разбираемся

Риск-менеджмент — это набор техник, методик и инструментов, которые позволяют вам более уверенно двигаться по сильно штормящему морю трейдинга. Многие сравнивают его с некой кнопкой SOS, которая выручает в трудные минуты. Представьте, что вы плывёте мимо бермудского треугольника, и не знаете об этом. Вот он вас сейчас засосет, и вы понимаете, что скоро будет нехорошо. Но у вас есть портативный телепорт, который может вас переправить на сушу, если вы нажмете всего одну кнопку. Вот в качестве такового выступает риск-менеджмент.

Какая у него задача? Прежде всего, понять, сколько потенциально вы можете потерять. Вторая — уменьшить вероятность проигрышей. И да, не стоит слишком расслабляться, если оказывается, что шанс выиграть слишком большой, а возможность проиграть минимальна. Финансовый кризис 2008 года случился именно из-за того, что сработал комплекс маловероятных факторов (хотя результат их воздействия предсказать можно было, поскольку как раз закончился 70-летний период после Великой Депрессии).

Кстати, еще одно доказательство того, что малые вероятности срабатывают достаточно часто, чтобы оказать разрушительные последствия — это стратегия Мартингейла.

Очень многие говорят, что вероятность проиграть минимальна, достаточно лишь большого депозита. Оно-то так. Но учитывая закон разрушительного действия малых вероятностей, использовать мартингейл для управления рисками как минимум, неразумно. Наша большая проблема в том, что мы слишком мало внимания уделяем мелочам, в которых как раз и прячется дьявол. Если каждый день работать хотя бы на процент эффективнее, то через десять лет будем очень богатыми людьми.
Исходя из этого всего, мы выводим несколько главных правил риск-менеджмента.

Риск-менеджмент

Правила риск-менеджмента:

  • Учитывайте мелочи. Экономические кризисы случаются редко, но случаются. Извержения вулкана нечасто происходят, но бывают. Колоссальные землетрясения тоже бывают. Вероятность того, что они сильно скажутся на экономике страны, достаточно небольшая. Но она есть.
  • Не будьте пессимистами. Вместе с тем, на негативе зацикливаться не стоит. Вы будете думать только о том, чтобы убегать от рисков, но при этом не будете знать, куда бежать. Ваши действия будут напоминать барахтанье утопающего. Вряд ли он выживет без сторонней помощи. Нужно учиться расслабляться.
  • Всего не учесть. Конечно, хочется, но не каждый пункт можно проконтролировать. Вероятность, что гигантский астероид упадет на здание ФРС минимальна. Но по описанному выше принципу, она есть. То же касается огромного количества маловероятных событий, о возможности которых мы даже не знаем. И предположить не можем. Поэтому лучше продумать универсальную стратегию действий на случай непредвиденных ситуаций.

И еще одно важное правило. Рискуйте не более, чем 10% от своего капитала. Мелочи играют огромную роль в жизни человека.

Лучше заработать цент, чем проиграть миллион, верно? Не забывайте, что вероятности могут накапливаться. Кроме того, если маловероятное событие положительное, то и оно может быть. Кто знает, может вложенные единожды десять долларов вас действительно озолотят. Маловероятно, но кто знает.

Информация предоставлена компанией Центр биржевых технологий, отзывы о компании и ее историю можете почитать по ссылке http://trade-obzor.com.ua/tsentr-birzhevyih-tehnologiy-o-kompanii-v-ukraine.html

Tweet about this on TwitterShare on Facebook0Share on VKShare on Google+0Share on LinkedIn0Email this to someone